PERSONNE PHYSIQUEGestion privée sous mandat /

La gestion privée se décline sur trois supports : compte titres, PEA et PEA-PME. Elle permet une gestion patrimoniale en accord avec vos attentes et votre profil de risque.

Le compte titres : un outil flexible

Le nombre de comptes titres détenus est illimité, aussi toute personne physique peut en ouvrir plusieurs, à titre individuel ou sous la forme de compte joint.
Il n’existe aucun plafond de versement sur un compte titres ni aucune durée de détention minimale.
De plus, sa flexibilité vous permet d’effectuer des versements et des retraits, réguliers ou ponctuels, quel qu’en soit le montant.

Le PEA : un outil adapté à la gestion des actions européennes sur le moyen/long terme

L’ouverture d’un PEA est désormais, grâce à la loi PACTE, accessible à toutes personnes physiques et majeures.
Pour la retraite, le PEA vous permet de constituer un complément de revenus sous forme de rente viagère ou au gré de vos envies, en exonération d’impôt sur le revenu.

• Le plafond fiscal de versements est de 150 000€. 
•  20 000€ depuis l’ouverture du plan pour une personne physique majeure rattachée au foyer fiscal d’un contribuable. 

Le PEA-PME : Un outil adapté à l’investissement dans les PME européennes sur le moyen/long terme.

L’ouverture d’un PEA-PME est uniquement soumise à une domiciliation fiscale en France : chaque contribuable peut en être titulaire, et ce, sans condition de revenu.
Le PEA-PME est un plan d’épargne en actions destiné au financement des petites et moyennes entreprises (PME) et des entreprises de taille intermédiaire (ETI) de l’Union européenne.

Pour être éligible au PEA-PME l’entreprise doit :

• Employer moins de 5 000 salariés
• Réaliser un chiffre d’affaires annuel inférieur à 1,5 milliard d’euros ou un total de bilan inférieur à 2 milliards d’euros.

Le plafond fiscal de versements est de 225 000€.

⚠ Attention : L’ensemble des versements en numéraire effectués sur ces deux plans depuis leur ouverture ne peut excéder la limite de 225 000 euros. 

Des frais mesurés

montbleu finance a voulu innover en proposant une commission de gestion liée à la performance.

Frais afférents au mandat de gestion personnalisé

• Commission de gestion : proportionnelle à la performance constatée annuellement : 8% HT de la plus-value, avec un minimum de 0,50% HT de l’actif géré.

Frais afférents au compte titres, PEA et PEA-PME

• Droits de garde : barème dégressif, de 0,25% HT à 0,05% HT du portefeuille, avec 75 € HT de minimum annuel. (Les FCP montbleu finance ne sont pas pris en compte dans l’assiette de calcul des droits de garde.)
• Frais de transactions : en moyenne 0,53% HT du montant de la transaction, avec un minimum de 10€ HT.

Ces frais n’excèdent pas 4% HT du portefeuille géré par an.